Jaké rozložení investičního portfolia máte?
Růst hodnoty a zajištění renty
Hlavním cílem správy majetku dolarových milionářů je především růst jeho hodnoty, což deklarovalo 40 % českých a 43 % slovenských dolarových milionářů. V Česku dalšími vyrovnanými cíli jsou zajištění renty (26 %) a uchování kupní síly jmění (21 %), na Slovensku pak tento poměr převažuje více k zajištění renty, než samotnému uchování hodnoty (37 % vs. 10 %).
Podíváme-li se na cíle správy majetku dle pohlaví, pak jsou to především muži, kteří chtějí majetek zhodnocovat (43 % vs 25 %), ženy více preferují zajištění renty (40 % vs. 24 %). Stejně je tomu v případě diverzifikace jmění, které preferují více ženy oproti mužům (25 % vs. 9 %). Naopak muži jsou pak těmi, kteří se snaží alespoň uchovat kupní sílu svého bohatství (22 % vs. 10 %).
Hlavní cíle správy jejich majetku jsou pak pro tuzemské dolarové milionáře shodné s těmi západními. Platí přitom, že po zhodnocení majetku touží především mladší dolaroví milionáři do 50 let, naopak uchování hodnoty kupní síly preferuje více starších nad 60 let.
Skin in the game, dolar a zbrojní průmysl
Dolaroví milionáři se stále častěji stávají investory, investice tak představují primární zdroj jejich bohatství. Rovná polovina z nich pak prohlašuje, že je svět investic a akciových titulů baví, dokonce je to něco jako jejich koníček. Nicméně velmi dobře si uvědomují, že detailní znalost trhu je časově náročná, ke správě svého portfolia tak často využívají odborníky. Tento trend pak zesílil zejména po propadech na trzích, kdy alespoň část svého portfolia svěřila v Česku třetina a na Slovensku více než polovina dolarových milionářů profesionálům v oblasti investic, větší zastoupení pak mají především starší dolaroví milionáři. Získat si důvěru dolarových milionářů není však snadné, pokud pouze rozdáváte rady, ale sám neinvestujete, nemáte šanci. Zkrátka musíte být také investorem a mít takzvaně „skin in the game“, jinak nepředstavujete pro dolarové milionáře partnera. Na poli odborníků pak u dolarových milionářů došlo také k jakési deziluzi z investičních pozérů na sociálních sítích.
Při investicích do akcií se snaží dolaroví milionáři především investovat do titulů z oboru, kterému rozumí či ve kterém podnikají. O firmách, do kterých investují se pak rádi baví se svým okolím.
I přes výkyvy trhu zůstávají akcie pro dolarové milionáře primárním investičním nástrojem. Po růstové dekádě pak zejména ti starší očekávají díky vyšším úrokovým sazbám, vyššímu ocenění a možnému růstu podnikových daní z přijmu spíše pomalejší růst akciového trhu. Přitom stále víceb především těch mladších, věří americkým akciím než těm tuzemským, což může být způsobeno vlivem domácích vládních a regionálních vlivů. Čtvrtina dolarových milionářů, především těch mladších, pak hodlá investovat více do akcií mimo USA a Západ, a to především kvůli lepšímu potenciálu dlouhodobého růstu při nižším ocenění.
Narůstající geopolitické napětí a blízký válečný konflikt změnil postoj dolarových milionářů ke zbrojnímu průmyslu, který tak nyní více než tři čtvrtiny z nich označují za slibnou oblast pro investice.
Důvěra v odborníky a lidi, kteří mají „skin in the game“ při investování a deziluze z investičních pozérů na sociálních sítích.